German Wealth Planner: Zertifizierte Finanzplanung mit Premium-Marktnews-Abonnement
German Wealth Planner vereint zertifizierte, DIN-orientierte Finanzplanung mit einem kuratierten Premium-Marktnews-Abonnement, sodass Sie strategische Vermögensentscheidungen faktenbasiert, transparent und effizient treffen, Risiken aktiv steuern und Chancen frühzeitig erkennen, ohne Kompromisse bei Sicherheit, Regulierung und persönlicher Betreuung eingehen zu müssen.
Über German Wealth Planner
Wir sind ein unabhängiges, zertifiziertes Beratungshaus aus Deutschland, das evidenzbasierte Finanzplanung mit einem hochwertigen Marktnews-Dienst verbindet, um komplexe Vermögensfragen präzise, transparent und wirkungsorientiert zu lösen und unseren Mandanten nachhaltige, nachvollziehbare Entscheidungen zu ermöglichen.
Leitbild und Nutzenversprechen
Unser Leitbild verbindet unabhängige Beratung, regulatorische Sorgfalt und moderne Datenanalyse zu einem klaren Nutzenversprechen, das Vermögensplanung verständlich, messbar und umsetzbar macht, damit Ihre finanziellen Entscheidungen planbar, resilient und über Marktzyklen hinweg nachvollziehbar wirken.
Zertifizierte Finanzplanung
Unsere Planung orientiert sich an DIN-Standards und etablierten Beratungsleitlinien, nutzt strukturierte Fragenkataloge, Evidenzbasierung sowie dokumentierte Prozesse, um Konsistenz, Revisionssicherheit und Qualitätssicherung über jeden Beratungsschritt zu gewährleisten und nachvollziehbare, auditierbare Entscheidungen zu ermöglichen.
DIN-konforme Analyse nach klaren Kriterien
Wir erfassen systematisch Vermögens-, Einkommens-, Versicherungs- und Verpflichtungsdaten, kategorisieren Ziele und Risiken und leiten daraus priorisierte Handlungsempfehlungen ab, die standardkonform dokumentiert werden, um Vergleichbarkeit und Qualität über Mandate, Lebensphasen und regulatorische Anforderungen hinweg sicherzustellen.
Liquiditäts- und Notgroschenkonzept
Wir modellieren Einnahmen, Ausgaben, Verpflichtungen und Puffer für Unvorhergesehenes, dimensionieren Notfallreserven nach Haushaltsstress, Abhängigkeiten und beruflicher Volatilität und verbinden dies mit kontobasierten Routinen, damit Zahlungsfähigkeit und Opportunitätsnutzung stets gesichert bleiben.
Zielarchitektur und Priorisierung
Gemeinsam strukturieren wir Ziele als Zeitachsen mit Budgets, Wahrscheinlichkeiten und Abhängigkeiten, simulieren Zielkonflikte und ordnen Maßnahmen nach Wirkung, Kosten und Umsetzbarkeit, damit realistische, belastbare Etappenpläne entstehen, die Motivation und Disziplin unterstützen.
Investment-Strategien
Wir entwickeln langfristige, evidenzbasierte Portfoliostrategien mit klarer Rollenverteilung von Anlageklassen, implementieren risikoadäquate Diversifikation und überwachen Kosten, Liquidität sowie Steuereffekte, um robuste Renditepfade über Marktzyklen mit kontrollierter Volatilität zu realisieren.
Unsere Dienstleistungen
Wir bieten eine klar strukturierte Leistungspalette von der zertifizierten Finanzplanung über regelbasierte Portfoliostrategien bis zum Premium-Marktnews-Abonnement, damit Sie Planungssicherheit, effiziente Umsetzung und verlässliche Informationsvorsprünge aus einer Hand erhalten.
Zertifizierter Finanzplan nach DIN-Standard
Umfasst detaillierte Bestandsaufnahme, Zielarchitektur, Liquiditäts- und Absicherungskonzept, Steuerrahmen, Maßnahmenpriorisierung und einen schriftlichen, auditierbaren Plan inklusive Zeit- und Verantwortlichkeitsmatrix, damit Umsetzung und Fortschritt klar definiert und messbar sind.
€890
Individuelle Vermögensallokation mit Jahres-Review
Entwicklung einer strategischen Asset Allocation, Implementierungsempfehlungen, Kosten- und Steuerprüfung, Rebalancing-Regeln, Stresstests und ein ausführliches Jahresgespräch mit Anpassungen an Ziele, Märkte und Lebenssituation, inklusive dokumentiertem Maßnahmenkatalog.
€890
Premium Markt-News Abonnement
Tägliches Morgenbriefing, wöchentliche Themenberichte, Ereignis-Alerts, taktische Einordnungen, kompakte Visualisierungen und Zugriff auf ein kuratiertes Research-Archiv, damit Sie zeiteffizient informiert bleiben und Entscheidungen diszipliniert vorbereiten können.
€890
Premium Marktnews Abonnement
Unser Premium-Abonnement liefert kuratierte Marktupdates, thematische Deep Dives und regelbasierte Signale, zeitnah und verständlich, damit Sie Entscheidungsfenster erkennen, Informationsüberfluss reduzieren und Strategien diszipliniert umsetzen, ohne stundenlange Datenrecherche betreiben zu müssen.
- Morgendliches Briefing Jeden Morgen erhalten Sie eine prägnante Einschätzung zu Makrodaten, Unternehmensmeldungen, Bewertungsimpulsen und relevanten Marktbewegungen, ergänzt um eine kurze Handlungseinordnung, damit Prioritäten gesetzt und Aufgaben fokussiert angegangen werden können.
- Sektor- und Themen-Deep Dives Wir analysieren strukturelle Trends, Wettbewerbsdynamiken und Bewertungsniveaus ausgewählter Sektoren sowie Themen wie KI, Energiewende oder Gesundheitsinnovationen, verknüpfen diese mit Portfoliopositionierung und Risikoaspekten und liefern klare Takeaways für strategische Allokationsentscheidungen.
- Alerts bei Ereignissen und Schwellen Sie erhalten Eilmeldungen, wenn definierte Indikatoren, technische Marken oder politische Ereignisse aus Portfoliosicht relevant werden, inklusive kurzer Handlungsszenarien und Rebalancing-Hinweisen, sodass Reaktionszeiten minimiert und Disziplin gewahrt bleiben.
Risikomanagement und Absicherung
Wir identifizieren finanzielle, biometrische und haftungsbezogene Risiken, quantifizieren Auswirkung und Eintrittswahrscheinlichkeit, prüfen bestehende Policen und Lücken und empfehlen maßgeschneiderte Absicherungsstrategien, die Kosten, Nutzen und Flexibilität transparent abbilden und regelmäßig überprüft werden.
Risikoprofil, Stresstests und Szenarien
Mithilfe von Schwankungsanalysen, Value-at-Risk, Liquiditätsstress und historischen Krisensimulationen prüfen wir Tragfähigkeit Ihrer Planung, leiten Puffer ab und passen Strategien so an, dass Schocks abgefedert und Zielpfade realistisch bleiben.
Versicherungsportfolio und Deckungslücken
Wir bewerten Absicherungen wie Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, Risiko-Leben und Kranken-Zusatz auf Leistungsumfang, Ausschlüsse und Preis-Leistungs-Verhältnis, ermitteln Über- und Unterdeckungen und geben klare Maßnahmenvorschläge inklusive Anbieterunabhängigkeit und Wechselbegleitung.
Notfall- und Vertretungsplan
Wir erstellen einen strukturierten Notfallordner mit Vollmachten, Kontovollmachten, Liquiditätszugriff und Kommunikationswegen, schulen relevante Angehörige und definieren Eskalationsstufen, damit in kritischen Situationen handlungsfähige, dokumentierte Abläufe vorliegen.
Ruhestands- und Entnahmeplanung
Wir berechnen Rentenlücken, modellieren gesetzliche, betriebliche und private Bausteine, planen steuer- und kostenoptimierte Entnahmen und berücksichtigen Langlebigkeits- sowie Gesundheitsrisiken, damit Ihr Lebensstandard stabil, flexibel und nachhaltig finanziert bleibt.
Kontaktieren Sie unsRentenlücke und Cashflow-Szenarien
Anhand konservativer Renditen, Inflationsannahmen und Steuerlasten simulieren wir Einnahme-Ausgaben-Bahnen, prüfen Sensitivitäten und definieren Puffer, sodass Ihre Planung auch bei Markt- oder Lebensereignisschwankungen tragfähig bleibt.
Sequenzrisiko und Entnahmeregeln
Wir adressieren das Reihenfolgenrisiko negativer Renditen zu Beginn der Entnahmephase durch flexible Entnahmeregeln, Cash-Reserven, dynamische Quoten und Rebalancing, um Kapitalverzehr zu begrenzen und Lebensstandard planbar zu sichern.
Koordination der Versorgungssäulen
Wir integrieren gesetzliche Rente, Betriebsrente und private Investments, planen Beginnzeitpunkte, Steuerklassen und Freibeträge und optimieren die Reihenfolge der Inanspruchnahme, um Nettozuflüsse zu stabilisieren und Steuerlasten langfristig zu reduzieren.
Steuerliche Hüllen und Produktwahl
Wir vergleichen Depots, Versicherungsanlagen und Betriebliche Durchführungswege hinsichtlich Kosten, Flexibilität und Steuerwirkung, um das passende Vehikel je Ziel, Zeithorizont und Liquiditätsbedarf auszuwählen und transparent umzusetzen.
Thesaurierer vs. Ausschütter
Wir erläutern Vor- und Nachteile beider Varianten unter deutscher Investmentsteuer, simulieren Ausschüttungsströme, Vorabpauschale und Wiederanlageeffekte und leiten daraus eine bestands- und zielgerechte Fondsauswahl ab.
Fondsdomizil, Doppelbesteuerung und Quellensteuern
Wir prüfen Doppelbesteuerungsabkommen, Rückerstattungschancen und operative Kosten der Quellensteueroptimierung, um Nettorenditen realistisch zu heben, ohne die Struktur unnötig zu verkomplizieren oder Compliance-Risiken einzugehen.
Nachhaltiges Investieren (ESG)
Wir integrieren nachhaltigkeitsbezogene Präferenzen, arbeiten mit anerkannten ESG-Ratings und Offenlegungen, definieren Ausschlüsse und Wirkungskriterien und messen Fortschritt mit klaren Kennzahlen, ohne Diversifikation oder Kostenkontrolle zu vernachlässigen.
ESG-Integration und Qualitätskontrolle
Wir kombinieren externe Ratings mit eigener Due Diligence, prüfen Datenkonsistenz und Wesentlichkeit und berücksichtigen Übergangsrisiken, um nachhaltige Präferenzen substanziell, überprüfbar und portfoliowirksam umzusetzen.
Ausschluss- und Best-in-Class-Ansätze
Je nach Mandat setzen wir harte Ausschlüsse, wählen Branchenführer nach ESG-Kriterien oder nutzen thematische Lösungen, immer mit Wirkungskontrolle, Risikomanagement und transparenter Berichterstattung zur laufenden Steuerung.
Wirkungsmessung und Reporting
Wir berichten über Emissionsintensität, Kontroversenscores und Transformationspfade, erläutern Datenquellen und Grenzen und verknüpfen Ergebnisse mit Portfoliomaßnahmen, damit Fortschritt nachvollziehbar und steuerungsrelevant bleibt.
Unternehmer, Liquidität und Nachfolge
Für Unternehmer verbinden wir Vermögensplanung mit Unternehmensstrategie, Liquiditätsmanagement und Nachfolge, strukturieren Vermögensvehikel und Exit-Szenarien und koordinieren rechtliche, steuerliche und familiäre Aspekte für reibungslose Übergänge.
Liquiditäts- und Holding-Strukturen
Wir bewerten Holding-Modelle, Ausschüttungswege und Investitionsvehikel, optimieren Liquiditätssteuerung zwischen operativer Gesellschaft und Privatvermögen und sichern Flexibilität für Investitionen, Vorsorge und Risikovorsorge.
Unternehmensverkauf und Reinvestition
Wir begleiten die finanzielle Flankierung rund um den Exit, planen Zwischenparken, Risikostreuung und phasenweise Reinvestition, berücksichtigen Steuerfallen und sorgen für robustes Post-Exit-Einkommensdesign.
Familienstrategie und Nachfolgeplanung
Wir moderieren Ziel- und Werteabgleich, strukturieren Testamente, Vollmachten und Schenkungspläne und achten auf Governance, um Vermögen, Verantwortung und Liquidität generationenfest zu ordnen.
Digitale Tools und Onboarding
Unser sicheres Kundenportal bündelt Dokumente, Datenimporte und Kommunikation, automatisiert Aktualisierungen und erlaubt Status-Tracking in Echtzeit, sodass Onboarding, Analyse und laufende Betreuung effizient, transparent und ortsunabhängig erfolgen.
Sicheres Kundenportal und E-Signatur
Zwei-Faktor-Authentifizierung, verschlüsselte Speicherung und revisionssichere E-Signatur gewährleisten Datenschutz und Effizienz, während strukturierte Checklisten einen lückenlosen, zügigen Start ohne Medienbrüche ermöglichen.
Open-Banking und Datenkonsolidierung
Wir verbinden Konten, Depots und Versicherungen über zertifizierte Schnittstellen, standardisieren Datenflüsse und vermeiden Doppeleingaben, damit Analysen aktuell, fehlerarm und stets screenbar sind.
Erstgespräch, Analyse und Maßnahmenplan
Vom Kennenlerntermin über Datenerhebung bis zum priorisierten Maßnahmenplan führen wir Sie durch klar definierte Schritte mit Zeitplänen und Verantwortlichkeiten, damit Momentum entsteht und Ergebnisse schnell sichtbar werden.
Forschung, Daten und Methodik
Unsere Methodik stützt sich auf akademische Evidenz, Marktstrukturverständnis und robuste Statistik, kombiniert mit praxisnahen Heuristiken, damit Modelle realitätsnah bleiben und Entscheidungen nachvollziehbar, testbar und adaptiv sind.
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Wir nutzen akademische Journale, Primärdaten und Anbieterberichte, prüfen Interessenkonflikte, Revisionshistorien und Replikationsfähigkeit, um Verzerrungen zu minimieren und Verlässlichkeit zu maximieren.
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Strategien werden historisch getestet, auf Ausreißer geprüft und über verschiedene Marktregime validiert, inklusive Sensitivitäten auf Kosten, Steuern und Slippage, um Scheinpräzision zu vermeiden.
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Wir berücksichtigen kognitive Verzerrungen, gestalten Entscheidungsprozesse mit Friktionen und Defaults und setzen Nudges ein, um Disziplin zu fördern und Fehlentscheidungen zu reduzieren.
Kundenservice und Transparenz
Wir definieren Service-Level, Reaktionszeiten und Reportingzyklen, legen Kosten offen und dokumentieren jeden Schritt, damit Zusammenarbeit planbar, auditierbar und vertrauensvoll bleibt, auch wenn Märkte volatil oder Lebensumstände komplex werden.
Gebührenstruktur und Offenlegung
Wir trennen Planungs-, Verwaltungs- und Produktkosten, erläutern Abrechnungslogiken und zeigen Auswirkungen auf Nettorenditen, damit Sie informierte, kostenbewusste Entscheidungen treffen können.
Regelmäßiges Reporting und Reviews
Quartalsberichte, Zielpfad-Updates und Abweichungsanalysen stellen Transparenz her, während jährliche Strategie-Reviews Anpassungen an neue Ziele und Marktbedingungen ermöglichen.
Kontinuierliches Monitoring und Alerts
Wir überwachen definierte Kennzahlen, lösen Schwellenwert-Alerts aus und koordinieren Maßnahmen zeitnah, damit Risiken früh erkannt und Chancen strukturiert genutzt werden.